על פי ניתוח מידע ונתונים שפרסמה ענקית הנדל"ן הבינלאומית LLG, היקף ההון הישראלי שהושקע בענף הנדל"ן באירופה בשנת 2023 עומד על 1.3 מיליארד דולרים, מה שמקפיץ את ישראל למקום ה-8 בעולם בדירוג השקעות נדל"ן באירופה.
בריטניה תופסת את המקום הראשון ברשימת יעדי ההשקעה הנבחרים על ידי ישראלים באירופה, כאשר בחמישייה הפותחת נמצאות גם ספרד, גרמניה והולנד.
השקעות נדלן באירופה – איך הפכה אירופה ליעד ההשקעות המוביל עבור המשקיעים הישראלים
היקפי ההשקעות ההולכים ועולים בתחום הנדל"ן באירופה הן נגזרת של מצב הנדל"ן בישראל, נגישות ההשקעה בחו"ל וצמצום חסמים גאוגרפיים ובירוקרטיים, כמו גם יתרונות בולטים להשקעות נדלן באירופה- כתוצאה ממדיניות האיחוד האירופי.
שוק הנדל"ן בישראל מתאפיין במחירי דירות ונכסים מהגבוהות בעולם, סף השקעה גבוה ועלויות מימון יקרות. לאור הנתונים הללו, המשקיעים ובעלי ההון מחפשים ללא הרף את יעד ההשקעה הבא, שיספק אפיקי השקעה מגוונים יותר בענף הנדל"ן, התאמה לסוגי משקיעים שונים על פי היקף הון ראשוני ומטרות השקעה, וכמובן פוטנציאל תשואה גבוה יותר. ניכר כי השקעות נדלן באירופה סיפקו את המענה ללא מעט משקיעים, מישראל ומהעולם בכלל.
בבחירת יעד השקעות נדל"ן באירופה, ובחו"ל בכלל, חשוב לבחון מספר גורמים:
- צמיחה כלכלית- סקירת מצב הכלכלה ונתוני הצמיחה של מדינת היעד בטווח 3-5 שנים לכל הפחות, והשקעה במדינות המציגות צמיחה עקבית, מה שמעיד על חוסן וכלכלה יציבה.
- מדיניות ממשלתית- חקיקה, מגבלות ומדיניות ממשלתית במדינה המיועדת להשקעה בכל הנוגע לרכישת נדל"ן על ידי משקיעים זרים.
- מיסוי- בחינה מעמיקה של חובות המיסוי החלים על הנכס באותה מדינה, האם חתומה על אמנת המס הבינלאומית עליה חתומה ישראל למניעת כפל מס. תכנון מס בעסקאות נדל"ן באירופה הוא תכנון מורכב הדורש ידע מקצועי ומעמיק, וחשוב להסתייע בגורם מקצועי ומנוסה.
- ניתוח שוק- ניתוח שוק הנדל"ן המקומי בהתאם למאפייני ומטרות ההשקעה ולסוג הנכס: עלות ממוצעת לנכס, תחזיות תשואה, עלויות שכירות נהוגות ותחשיבי תשואה מניבה, עלויות ניהול הנכס ותחזוקתו, לצורך תחשיב כדאיות כולל.
איתור אזורי ביקוש- לאחר מיפוי כלל הנתונים, תחשיבי הכדאיות וההחלטה על השקעת נדלן באירופה, יתבססו על הערכות וממוצע תשואה. בשלב זה חשוב לבחון היטב ולאתר את אזורי הביקוש בעלי הפוטנציאל הגדול ביותר, למזעור סיכונים ולחתירה לתשואה מקסימלית.
יתרונות למשקיעים
הבחירה להשקיע בנדל"ן במדינות אירופה, מולידה יתרונות רבים עבור המשקיעים הישראלים.
גודל שוק- ביחס למדינת ישראל, המאכלסת כ-9 מיליון תושבים, מדינות המהוות יעדי השקעת נדל"ן באירופה מציעות שוק גדול פי כמה וכמה, מה שפותח אפשרויות ומאפשר התאמה של ההשקעה, סוג הנכס והמיקום לאוכלוסיות נרחבות. אוכלוסיית אנגליה למשל, עומדת על כ- 56 מיליון תושבים, ואוכלוסיית ספרד מונה כ- 48 מיליון תושבים.
עתודות קרקע- עתודות הקרקע הפנויות באירופה גדולות בהרבה מאלה בישראל, מה שהופך את עלות הקרקע לנמוכה יותר, וכנגזרת לכך גם את עלות הנכס למשקיעים.
ביקוש מוגבר לשכירות- עיקר השקעות נדל"ן באירופה מתבצעות במערב אירופה, במדינות שנהנות מתיירות חזקה, מחזיקות במוסדות אקדמיה מובילים אשר מושכים אליהם סטודנטים וצעירים, בעלות נתוני אבטלה שלילית ואחוז תעסוקה גבוה. מאפיינים אלו יוצרים הגירה חיובית תמידית, שבשוק נדל"ן חופשי, פירושה עלויות שכירות גבוהות בגין נכסים להשקעה.
קרבה גאוגרפית- אירופה מצויה במרחק טיסה קצר מישראל, נגישה, ומאפשרת למשקיעים הישראלים להגיע ולבחון את הפרויקטים המוצעים להשקעה, להכיר את הסביבה ומאפייניה, ולא להסתמך על פרסומים בלבד.
פלטפורמת השקעה וליווי משקיעים ישראלים SDB נדל"ן
השקעות בכלל והשקעות נדל"ן בחו"ל בפרט, דורשות שילוב בין ידע מקצועי ומעמיק בתחומים משפטיים ופיננסיים, לצד ידע פרקטי ומעשי הנשען על היכרות עם מדינות היעד, הבירוקרטיה, מאפייני הסביבה, מצב סוציואקונומי ממוצע ועוד.
זאת בשונה מישראלים שרוכשים דירה להשקעה בישראל, בסביבתם הגאוגרפית, לצרכי הכנסה קבועה ומניבה, לעתים לטובת גיל פרישה, ואף ממזערים את הסיכון בשל האפשרות להתגורר בנכס במקרה הצורך. השקעות נדל"ן באירופה פונות לקהל יעד שונה, וכוללות מאפיינים ויעדים שונים.
חברת SDB השקעות נדל"ן מציעה מגוון פרויקטים להשקעות נדל"ן באירופה, בדגש על אנגליה וספרד, בפלטפורמת השקעה הכוללת מעטפת מקצועית ומשפטית ומנגנון הגנה מלא למשקיעים.
פלטפורמת ההשקעות מאפשרת למשקיעים ישראלים להשתלב בהשקעות בפרויקטים בעלי פוטנציאל השבחה גבוה במיקומים אטרקטיביים ובאזורי ביקוש. ההשקעות מופנות להשלמת הון עצמי ומימון בפרויקטים קיימים/בעלי היתר, המנוהלים על ידי יזמים מקומיים בעלי שם, מוניטין וניסיון מוכח.
יתרונות ההשקעה בפרויקטים יזמיים המשווקים על ידי SDB נדל"ן:
- סף השקעה נמוך ביחס לסף ההשקעה הנדרש לרכישת נכס נדל"ן להשקעה באופן עצמאי.
- הנכסים והפרויקטים המשווקים נבחרו בקפידה על ידי גורמי מקצוע בעלי היכרות עם השוק המקומי ומאפייניו, תחת תכנית עסקית שמרנית ומוקפדת.
- כל הפרויקטים ממוקמים בפריים לוקיישן, בערים ובסביבת מגורים בעלת ביקוש גבוה.
- ההשקעה מנוהלת על ידי גורמים מקצועיים מובילים בתחומם, בניהם מומחי פיננסיים והשקעות, אנליסטים, משפטנים ועוד.
- קבלת דיווחים תקופתיים ושקיפות מלאה באשר לנתוני ההשקעה.
- חלוקת הרווחים עם סיום הפרויקט מתבצעת בהוגנות ובשקיפות, בהתאם לחלקו היחסי של כל משקיע בהשקעה הכוללת בפרויקט.
בין סוגי הפרויקטים ניתן למצוא מגוון פרויקטים יזמיים בערי מטרופולין תוססות באנגליה ובספרד. בין הפרויקטים ניתן למצוא מבני מגורים, מבנים מסחריים ומתחמי משרדים, אשר נבנו על גבי קרקע שנרכשה למטרה זו, או נרכשו לצורך שיפוץ והרחבה, לניהול ולהשכרה ו/או למכירה לאחר השבחה.
