השקעות נדל"ן בארה"ב

בעוד שענף הנדל"ן בישראל מספק בידי המשקיעים המקומיים אפשרויות השקעה סולידיות ותשואה נמוכה, שוק הנדל"ן בארה"ב פותח את שעריו למשקיעים זרים.

אלפי משקיעים ובעלי הון שאינם חוששים מהשפה האנגלית או מטיסה טראנס אטלנטית- כבר נהנים מבעלות על נכס בארה"ב, תשואה מניבה קבועה ועליות שוק חדות.

למה להשקיע בנדל"ן בארה"ב

ההחלטה על השקעה בנדל"ן בארה"ב נשענת על יתרונות שונים הניתנים למשקיע, ביחס להשקעה דומה בישראל. יתרונות אלו עשויים להשתנות בין המדינות השונות שם אשר מהוות מוקדי השקעה מובילים בקרב המשקיעים הישראלים, אולם מתבססים כולם על עקרונות דומים:

• מגוון אפשרויות השקעה ללא מגבלה גיאוגרפית.
• אפשרות לניהול מרבית שלבי ההשקעה באמצעות הסתייעות בשירותים במיקור חוץ ואמצעים דיגיטליים, מה שמביא לטשטוש גבולות ויוצר גלובליזציה.
• הטבות מס, הקלות ותנאים מיטיבים שמעניקות ממשלות בעולם למשקיעים זרים.
• היחלשות המט"ח- הכלכלה הישראלית היא בין הכלכלות החזקות והיציבות בעולם, וניתן לראות לאורך העשור האחרון התחזקות מתמדת של השקל הישראלי אל מול הדולר האמריקאי והיורו האירופאי. התחזקות המטבע הישראלי אל מול המט"ח יוצר כדאיות מוגברת להשקעות נדל"ן בארה"ב וחו"ל, כאשר מחירי הנדל"ן נקבעים על פי המט"ח ומתורגמים לכמות שקלים נמוכה יותר, ביחס להשקעות כאלה בעבר.

השקעות נדל"ן בארה"ב – כל מה שחשוב לדעת

היחסים החמים בין מדינת ישראל למעצמת ארה"ב הופכים את 50 מדינות ארה"ב ליעדים מובילים ונחשקים עבור הישראלים, הן למטרת ביקור ותיירות, והן למטרת השקעות נדל"ן בארה"ב.

השקעות נדל"ן בארצות הברית הן בין אפיקי ההשקעה הפופולריים בקרב משקיעים זרים מהעולם בכלל ומישראל בפרט, ונשענות על מספר יתרונות ומאפיינים שמציעה ארץ האפשרויות הבלתי מוגבלות:

משבר הסאב פריים בארצות הברית והשפעתו על שוק הנדל"ן

לא ניתן להתייחס לענף הנדל"ן בארצות הברית מבלי להתייחס למשבר הסאב פריים העולמי, שפקד את העולם המערבי בשנת 2008, ומהווה עד עצם היום הזה מדד לבחינת יציבות והתנהלות של כלכלת מדינות בעולם.

משבר הסאב פריים פרץ בארה"ב, ומקורו היה בצמיחה של שוק הנדל"ן המקומי, ומדיניות כלכלית פזרנית שכללה חלוקת הלוואות דיור ומאה אחוזי מימון שהעניקו הבנקים ללווים, תחת ריביות גבוהות במיוחד.

מציאות כלכלית שחייבה את העלאת הריבית במשק, גרמה לשרשרת של אירועים שיצרו את המשבר:

1. אי עמידה של הלווים בהחזרים החודשיים
2. מימוש הנכסים על ידי הבנקים והעמדתם למכירה מחדש,
3. היצע עצום של נכסים שחזרו לשוק בזמן קצר והובילו לירידת מחירים חדה בענף הנדל"ן,
4. היווצרות של מצב בו הבנקים מחזיקים בנכסים בעלי ערך נמוך מגובה ההלוואה שניתנה בגינם, בתנאי שוק קשים וביקוש נמוך, שהוביל לקריסת הבנקים בארה"ב בזה אחר זה.
5. כתוצאה מקריסת הכלכלה במעצמה המובילה בעולם, גלש המשבר למדינות רבות בעולם המערבי והוכר כמשבר כלכלי עולמי.

ענף הנדל"ן בארה"ב הציג התאוששות וצמיחה, אולם מחירי הנכסים שהתרסקו במשבר נותרו נמוכים ביחס לנדל"ן בעולם. השפעות אלו מהוות יתרונות עבור משקיעים זרים בנדל"ן במדינות ארה"ב.

נתונים ומספרים:

בארה"ב מתגוררים למעלה מ-340 מיליון בני אדם, ושטחה הכולל קרוב ל-10 מיליון קמ"ר.

ארה"ב מהווה את מעצמת העל העולמית, והראשונה בדירוג בעוצמתה הכלכלית.

כ-35% מן התושבים המקומיים בארה"ב אינם מחזיקים בנכס נדל"ן בבעלותם ומתגוררים בשכירות.

ארה"ב מהווה מוקד משיכה לתיירים מרחבי העולם, מאחרת מדי שנה למעלה מ-60 מיליון תיירים, והכנסות המדינה מתיירות בלבד עומדות על: 217 מיליארד דולרים בשנה (על פי נתוני משרד התיירות האמריקאי).

ארה"ב מהווה גם מעצמה אקדמית מובילה בעולם, ומהווה את ביתן של כמה מן האוניברסיטאות המוכרות והיוקרתיות בעולם, בניהן: אוניברסיטת יל, אוניברסיטת הרווארד, אוניברסיטת קולומביה, אוניברסיטת קיימברידג', המכון הטכנולוגי MIT, המכון הטכנולוגי מסצ'וסטס, אוניברסיטת קליפורניה, אוניברסיטת פרינסטון ואחרות. מדי שנה נרשמים ללימודים בארה"ב כמיליון סטודנטים זרים.

השקעות נדל"ן בארה"ב – יתרונות בולטים

התשואות האפקטיביות של השקעות נדל"ן בארה"ב, הן תוצר של מספר מאפיינים המייחדים את ארה"ב:

1. היקף קרקעות– ארה"ב כוללת 50 מדינות, המתחברות לכדי מעצמה כלכלית, החולשת על 9,834,000 קמ"ר, היקף קרקעות עצום שמביא לפיחות בעלויות הקרקע, המהווה חלק ניכר מעלויות הנדל"ן.
2. שיטות בניה המבוססות על טכנולוגיות לבניה מהירה, שימוש נפוץ בחומרי גלם זולים יותר דוגמת עץ, פוליקרבונט וסנטף, אלומיניום. בניה בשיטת הבנייה הקלה.
3. עלות כוח אדם– היקף מהגרי העבודה וכמות התושבים הגבוהה בארה"ב, יוצרים גם תחרותיות אשר משפיעה על עלויות כוח האדם. עלויות כוח האדם בענף הבנייה בארה"ב נמוכות יותר ביחס לעלויות כוח האדם בישראל ובאירופה, מה שמשפיע על עלויות הנכסים ויוצר עלויות נמוכות באופן משמעותי.
4. עלויות שכירות גבוהות אשר מתנהלות ללא פיקוח בשוק חופשי, ומאפשרות למשקיעים לגזור תשואה מניבה קבועה ומשתלמת בתקופת האחזקה בנכס.
5. ירידה בהיקף התחלות הבניה בארה"ב בשנים 2022-2023 מצביעה על מחסור עתידי בנכסים, מה שצפוי להביא לעליית מחירים ולתשואות גבוהות עבור המשקיעים.
6. בירוקרטיה מקלה שנוהגת ממשלת ארה"ב בתחום הנדל"ן, לצד מנגנוני דיווח מחייבים ושקיפות מלאה, מפחיתים את רמת הסיכון של המשקיעים ומושכים אותם לבחור בארה"ב כיעד השקעה מוביל.

השקעות נדלן בארה"ב – סוגי השקעות נדל"ן נפוצים 

השקעות נדל"ן בארצות הברית ניתנות במספר פלטפורמות ואפיקי השקעה מובילים:

השקעות מולטי פמילי – בארה"ב נהוגה השכרת דירות במתחמים ובמבנים המצויים בבעלות בעלים יחיד או חברה. השקעות מולטי פמילי הן השקעות במבנה כזה או במתחם מגורים, במסגרת רכישה קבוצתית, בה כל משקיע זוכה לתשואה מניבה קבועה בהתאם לחלקו היחסי בהשקה. התשואה מתחלקת מתוך סך ההכנסות והמשקיע אינו נוטל סיכון על יחידת דיור שעשויה להיוותר ללא שוכרים תקופה מסוימת, או נושא בעלות ישירה של תיקונים וליקויים. השקעה זו מתאימה למשקיעים שמעוניינים בתשואה קבועה, מעורבות מועטה, הון עצמי נמוך שאינו מספק לרכישת נכס עצמאי וסיכון מופחת.

השקעה בסינגל פמילי – בתים צמודי קרקע הם תצורת המגורים הפופולרית בארה"ב. השקעה זו מתאימה למשקיעים שמעוניינים בהשקעה ארוכת מועד ובתשואה מניבה קבועה, מעורבות מועטה בזכות הסתייעות בחברת ניהול נכסים, והון עצמי יחסית גבוה, או יכולת עמידה בתנאי הלוואת משכנתא ממוסדות פיננסיים מקומיים.

השקעות בטאון האוס Town House –  פרויקטים הכוללים טאון האוס הם פרויקטים הכוללים רצף של בתים פרטיים בסגנון סינגל פמילי, אולם כוללים קיר משותף בין הבתים המצויים בפרויקט ועל גבי אותו רצף. מבני Town House מעוצבים במראה פסטורלי, בסביבת מגורים במעמד כלכלי בינוני-גבוה ובאזורים קהילתיים.

השקעות נדל"ן בארה"ב – איך מתחילים?

היציאה מגבולות השוק המקומי במטרה להנות ממגוון אפיקי השקעות והזדמנויות ללא מגבלה גיאוגרפית, הביא רבים לבחון שווקים בינלאומיים, בדגש על ענף השקעות הנדל"ן בארה"ב.

חשוב לציין כי השקעות בכלל והשקעות נדל"ן בפרט אינם מוצר מדף, וישנה חשיבות לבחירה באפיק ובנכס בעל פוטנציאל, ניהול סיכונים חכם וליווי מקצועי.

השקעות נדל"ן בארה"ב דורשות היכרות עם השוק המקומי, איתור נכסים באזורי ביקוש, התנהלות אל מול בירוקרטיה מקומית ומגוון מורכבויות.

חשוב להיכנס להשקעות כאלה באמצעות ליווי מתאים, הכולל ייעוץ וחיבור בין מומחים בתחומי הנדל"ן והפיננסיים, אשר מחברים בין צרכי המשקיעים הישראלים, ליתרונות ההשקעה בשוק הנדל"ן בארה"ב.

חברת SDB היא חברה מובילה ליזמות נדל"ן, אשר מלווה משקיעים ישראלים ומסייעת באיתור הזדמנויות השקעה במגוון אזורים בארה"ב, ומספקת ליווי אישי ומעטפת שירותים, בהתאמת ההשקעה לצרכי המשקיע. החברה מעמידה לרשות המשקיעים מנגנון הגנה משפטי, ליווי אישי וחיבור עם שותפים מקומיים, לתהליך השקעה בטוח ולמיצוי מקסימלי של פוטנציאל ההון וההשקעה.